Filippinenes underholdnings- og spillkorporasjon (PAGCOR) har bedt alle lisensierte casinodriftoperatører og spillstøttetjenesteleverandører om umiddelbart å gjennomgå og styrke sine anti-hvitvasking (AML) og bekjempelse av finansiering av terrorisme (CTF) rammeverk etter en sektoromfattende vurdering som fant at bransjen fortsatt anses som høy risiko for hvitvasking av penger.
Retningen følger PAGCORs casino-sektor risikovurdering som dekker perioden 2021–2024, hvor den filippinske casinosektoren ble klassifisert som «Høy risiko» for hvitvasking av penger og «Middels risiko» for finansiering av terrorisme.
Under veiledningen må operatørene gjennomgå sine eksisterende AML- og CTF-risikomodeller, oppdatere interne risikovurderinger for å samsvare med PAGCORs funn, og styrke kundepålitelighetsvurdering, transaksjonsovervåking, verifisering av midlenes opprinnelse, sanksjonssjekk og rapportering av mistenkelige transaksjoner.
PAGCOR instruerte også casinodriftoperatører til å distribuere risikovurderingen til styrene, toppledelsen, samsvarsansvarlige, internrevisjonsteam og ansatte i frontlinjen, og å identifisere eventuelle mangler i eksisterende kontroller og implementere forbedringer der det er nødvendig.
Regulatoren sa at landbaserte kasinoer og elektroniske spilloperasjoner forblir sårbare fordi de håndterer store kontanttransaksjoner og ofte har begrenset innsikt i kunders opprinnelse av midler, spesielt i VIP-junket-segmentet.
«Bransjen er vesentlig eksponert for utbytte fra alvorlige underliggende kriminalitet, spesielt der transaksjoner med høy verdi, kontantaktivitet, VIP- eller junket-relasjoner, elektronisk gaming, fjernkanaler eller svake kontroller er til stede,» sa PAGCORs risikovurdering.
Den la til at «Transaksjoner med høy verdi, mellomleddede kunderelasjoner, utenlandsk patronasje og komplekse oppgjørsordninger kan redusere åpenheten av opprinnelsen til midlene, begunstiget eierskap og den sanne personen som kontrollerer aktiviteten.»
I følge PAGCOR stammer ulovlige midler som kommer inn i casinosektoren ofte fra narkotikahandel, svindel, estafa, cybercrime, miljøforbrytelser og skatteunndragelse.
Regulatoren sa at mens sektoren ble vurdert å utgjøre en middels risiko for finansiering av terrorisme, ingen bekreftede saker som involverer PAGCOR-lisensierte enheter ble identifisert i løpet av gjennomgangsperioden. Det påpekte imidlertid at kasinoer fortsatt kan være utsatt når midler som har passert gjennom banker, pengeoverføringskanaler, e-myntplattformer eller andre mellomledd senere går inn i kasinovirksomhet.
PAGCOR instruerte også spilleplattform- og leverandører av støtte tjenester om å sikre at deres systemer støtter casinooperatørenes AML-forpliktelser og minimere mulighetene til å skjule transaksjonsspor.
Regulatoren vil gjennomføre undersøkelser for å vurdere hvor effektivt operatørene har implementert den oppdaterte risikovurderingen og advarte om at mangelfull etterlevelse kan medføre administrative sanksjoner.
